dissabte, 15 de de febrer de 2020
Diari Maresme | Independent i Comarcal

Desarticulada una xarxa de falsificadors del Maresme

aliga2p.jpgEls Mossos d’Esquadra han desarticulat una organització criminal dedicada a
l’estafa i a la falsificació de documents en el marc de la denominada
operació Àliga.
El grup pressumptament responsable d’aquestes operacions fraudulentes es dedicava a demanar préstecs hipotecaris i pòlisses de crèdit.

aliga2.jpgAgents adscrits a la Unitat Central de Falsificació de Moneda i
Blanqueig de Capitals de la Policia de la Generalitat-Mossos d’Esquadra
han desarticulat una organització criminal dedicada a l’estafa i a la
falsificació de documents en el marc de la denominada operació Àliga.

La investigació

La investigació es va iniciar a mitjans del mes d’octubre de l’any
passat, després que els departaments d’Auditoria Interna i de Seguretat
de Caixa Girona haguessin detectat i denunciat la concessió irregular
de diversos préstecs hipotecaris i personals des de l’oficina que
aquesta entitat té a Malgrat de Mar. Els fets s’haurien produït
majoritàriament durant el segon trimestre de l’any.

El grup

El grup responsable d’aquestes operacions fraudulentes es dedicava a
demanar préstecs hipotecaris, pòlisses de crèdit i línies de descomptes
d’efectes comercials (per adquirir algun producte en una botiga)
mitjançant l’engany, la interposició de testaferros, la falsificació
documental i la compravenda fraudulenta d’una propietat amb la
presumpta connivència del director de l’oficina.

Modus operandi

En el cas investigat, els presumptes implicats en la trama van tramitar
fins a 18 operacions, totes amb la mateixa oficina, la majoria préstecs
amb garantia hipotecària. Així, el modus operandi consistia a comprar
una finca al seu propietari legítim, a un preu de mercat, mitjançant
una hipoteca sol·licitada a l’entitat bancària víctima de l’estafa.
Pràcticament el mateix dia, el comprador tornava a vendre l’immoble,
aquest cop a un altre membre de la mateixa organització, per un preu
molt superior. Aquest últim demanava una nova hipoteca a la mateixa
oficina que cancel·lava la del primer comprador.

Entre les dues operacions, al ser la revenda per un preu molt superior
al de mercat, es generaven uns guanys que de vegades podien ser del
400%. Aquesta diferència entre el preu de compra i el de venda quedava
ingressada en el compte corrent de l’intermediari (la persona que
comprava en primera instància i venia a continuació), i era retirada en
metàl·lic o desviada a comptes corrents en paradisos fiscals als caps
de l’organització abans que l’entitat bancària pogués detectar que
l’últim comprador no abonaria les quotes mensuals i seria impossible
exigir-li res perquè en la majoria de casos es tractava de rodamóns
insolvents que havien captat i utilitzat com a testaferros a canvi de
1.000€.

Per aconseguir el finançament, la banda falsificava les taxacions de
les finques, les nòmines, les declaracions de l’IRPF i de l’impost de
societats d’empreses mercantils que de vegades feien participar en
l’operació i que no podien ser investigades perquè eren de creació
recent. De fet, per als casos en què demanaven crèdits personals o
línies de descompte d’efectes comercials, simplement feien servir
aquesta documentació, lògicament amb la connivència també del director
de l’oficina, que era qui donava el vist-i-plau. En aquests casos,
però, els guanys eren molt inferiors.

Més de 5 milions d’euros

Es calcula que l’estafa realitzada per l’organització a Caixa Girona
arriba gairebé als 5 milions d’euros. A més, no es descarta que aquest
grup hagi fet operacions similars en altres entitats bancàries.

Els detinguts: 

La investigació l’ha dirigit la titular del Jutjat
d’Instrucció núm. 2 d’Arenys de Mar, que va autoritzar el dia 16 de
gener 5 entrades i registres (en pisos de Barcelona, Mataró i Palafolls
i en 2 empreses d’aquestes dues últimes localitats), on es van
practicar les detencions d’aquestes persones:

-Juan ES, de 65 anys, veí de Barcelona;
-Jordi ET, de 47 anys, veí de Barcelona;
-David DT, de 23 anys, veí de Barcelona;
-Sergi SP, de 33 anys, veí de Barcelona;
-Fernando DM, de 26 anys, veí de Barcelona;
-Oscar MC, de 31 anys, veí de Barcelona;
-Pedro MB, de 39 anys, veí de Palafolls;
-Luis David PC, de 22 anys, amb domicili desconegut;
-Antonio Luis AS, de 30 anys, veí de Mataró;
-Sandra EV, de 29 anys, veïna de Mataró;
-Joaquim MS, de 48 anys, veí de Malgrat de Mar;
-Maria del Mar RG, veïna de Malgrat de Mar.


per Redacció | Mossos d’Esquadra

Deixa un comentari

» Normes d'ús dels comentaris